В Украине во время военного положения действуют специальные правила финансового мониторинга, которые могут привести к блокированию счетов и переводов клиентов банков. Хотя некоторые ослабления были введены в определенных случаях, финансовые учреждения обязаны проверять переводы крупных сумм денег.

ПриватБанк вводит меры контроля за своими клиентами, чьи расходы (платежи и переводы) в месяц составляют более 500 тыс. грн.

В соответствии с постановлением НБУ, которое было опубликовано в марте 2022 года, украинские банки должны проводить финансовый мониторинг и контролировать переводы крупных сумм денег.

Пресс-секретарь ПриватБанка Олег Серга отметил, что такие меры не являются нововведением.

Согласно определению Национального банка Украины (НБУ) №60 от 23 марта 2022 года, украинские финансовые учреждения обязаны следить за переводами, общая сумма которых за месяц составляет не менее 400 тыс. грн. Банки должны контролировать переводы, которые кажутся рискованными и могут остановить их, если не понимают, зачем клиент проводит такие операции.

Например, если клиент собирает благотворительные средства на свою карту и переводит значительные суммы, банк может вызвать вопросы. Кроме того, финансовые операции, в которых участвуют высокорискованные группы, такие как чиновники или депутаты (PEP), также подлежат контролю.

Банки также могут блокировать карточки клиентов, вызвавших подозрения. Финансовое учреждение имеет право прекратить сотрудничество с клиентом, с которым оно по каким-либо причинам не может работать. Обычно это происходит с украинцами, которые проводят сомнительные операции или банку кажется, что такие операции проводятся.

Какие проверки должны проводить банки?

  • Операции с наличными деньгами;
  • Сделки на необычные для клиента суммы или суммы свыше 400 тыс. грн;
  • Переводы, включающие участие PEP (публичных лиц, таких как чиновники и депутаты всех уровней);
  • Операции, связанные с физическими лицами - предпринимателями (ФЛП) и юридическими лицами, которые были зарегистрированы менее трех месяцев назад.

Банк Нбу