Каждый понедельник до 16:00 банки должны отправить в Нацбанк информацию о безналичных платежах своих клиентов в Интернете за предыдущую неделю. Такие данные должны быть представлены с указанием имени клиента или названия субъекта хозяйствования, совершавшего соответствующие платежи.

Об этом говорится в Письме НБУ (№ 25−0005/38228 от 1 июня 2023 г.).

С 5 июня банки будут докладывать НБУ о карточных операциях своих клиентов

Как указывается в документе, от банков регулятор ждет информации по следующим видам операций:

  • P2P-переводы (перевод средств между физлицами);
  • Пополнение/снятие наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах;
  • Оплаты в интернете
  • Перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании.

При этом в отчет будут попадать операции на любые суммы, поскольку в Письме отдельно не указывается порог, с которого транзакция должна отслеживаться. Напомним, что по ныне действующим правилам данные по всем крупным операциям (от 400 тыс. грн) автоматически попадают в Госфинмониторинг.

Банк Нбу