Украинцам напомнили, что банки имеют право поставить клиента перед фактом, отправив письмо о прекращении обслуживания по электронной почте. Юристы считают, что такие действия не всегда законны, но обычно причина в нарушении правил, установленных финансовыми организациями.

Но клиенту могут объяснить нарушения, обнаруженные во время финансового мониторинга.

Как правило, в договорах указано, что банк имеет право по собственной инициативе и закрыть счет письменного предупреждения клиента. Это возможно, если:

  • есть основания, предусмотренные законодательством по финансовому мониторингу;
  • 12 месяцев не было никаких операций (на счете нет средств);
  • клиент нарушил обязательства, указанные в договоре (не актуализировал данные);
  • сотрудничество может привести к ухудшению имиджа банка и финансовому ущербу;
  • клиент использует счет не для собственных нужд;
  • клиент обманул банк;
  • деятельность клиента противоречит законодательству;
  • при возникновении выявления признаков незаконных операций с платежным инструментом;
  • клиент умер.

Украинские банки массово блокируют счета клиентов, иногда без объяснения причин

Есть пороговые суммы, происхождение которых следует подтвердить документами – от 400 тысяч гривен. Рисковыми могут признать операции:

  • получение выигрышей от казино;
  • с криптовалютой;
  • переводы от РЭРов (чиновников, публичных лиц, представителей власти) и т.д.
  • все остальные, кажущиеся нетипичными;

Банки могут расторгнуть договор по следующим причинам:

  • невозможное осуществление идентификации личности – стороны финансовой операции;
  • невозможно верифицировать клиента;
  • установление неприемлемого риска клиенту или непредоставление им данных для проверки;
  • предоставление клиентом ложной информации с целью введения в заблуждение.

Если украинцу заблокировали счет, а на нем остались средства, ему следует обратиться в банковское отделение и указать другой счет для перевода.

Банк Банковские карты Блокировка Украина