В последнее время все чаще можно услышать мнение, что переводить деньги с карты на карту опасно, ведь счет могут заблокировать. Между тем банкам выгодна активность клиентов, поэтому опасения не всегда имеют основания.
Лимиты устанавливает банк
Дело в том, что лимиты для физлиц устанавливают банки, выпускающие карты. Допустимые максимальные суммы зависят от статуса пользователя и его карты. Что касается переводов в допустимых пределах, то к ним у налоговой не будет возникать вопросов. Исключение — доход не облагается налогом, и налоговая может это доказать.
Банки должны контролировать движение безналичных средств, но только в редких случаях:
если физическое лицо получает или совершает более 10 в день или более 50 транзакций в месяц;
когда объемы списанных или зачисленных средств слишком велики, более ста тысяч в день;
если между зачислениями проходит слишком мало времени, минута или меньше;
когда на банковском счете остается только 10% среднедневного размера операций либо меньше.
Все эти действия связаны с отмыванием денег. Так что если вы совершаете 6-8 незначительных переводов в сутки. то волноваться не стоит.
Что не нужно писать в комментарии к платежу
Большинство банков позволяют клиентам указывать комментарий к переводу, поэтому в этом поле часто пишут "за квартиру", "за уроки" и так далее. Однако это может вызвать интерес со стороны налоговой. Так что комментарии лучше не оставлять. В любом случае отправителю ничего не угрожает, а вот те, кто не платит налог с дохода от услуг или сдачи недвижимости, стоит позаботиться о легализации средств. Факты получения дополнительных денег вполне реально доказать регулярными платежами. Так что лучше открыть ФЛП или уплатить налог от дохода в размере 18% от дохода и 1,5% военного сбора.
