Украинские банки тщательно проверяют сделки своих клиентов и проводят финансовый мониторинг. Кроме крупных переводов, сделок с политически важными лицами и сделок с наличными, под особое внимание финучреждений попадают также любые "подозрительные" операции.
Когда банк может провести финансовый мониторинг
Поскольку банки контролируют осуществление всех операций, они могут провести финансовый мониторинг клиентов, если:
сделать транзакцию на сумму от 400 000 грн;
кто-то из сторон-участников финансовой операции имеет регистрацию, местожительство или местонахождение, счет в РФ или государстве, которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций.
Также финансовой проверке подлежат следующие операции:
финансовые операции политически важных лиц, членов их семей и других связанных с ними лиц;
совершить платежные операции по переводу средств за границу;
финансовые операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств);
финансовые операции е-резидента
Банковские учреждения по своему усмотрению также могут провести финмониторинг "подозрительных" операций, где сумма совсем не имеет значения. Например, эта операция может быть результатом преступной деятельности или связана или касается финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового поражения.
Когда банк может заблокировать счета
Если банк заподозрит незаконное денежное обращение, то он может заблокировать счета клиента и закрыть доступ к мобильному приложению. Это могут быть следующие ситуации:
переводы с приграничных населенных пунктов, когда получатель проживает на другом конце Украины;
регулярные отправки небольшими суммами, например, по 500 грн, которые приходят по 10-15 раз в день;
большое количество переводов – более 30 транзакций в сутки;
получение средств от многих контрагентов из разных точек Украины;
переводы от граждан России и Белоруссии.
Финучреждение имеет полное право анализировать все транзакции своих клиентов, ведь человек, когда открывает счет в том или ином банке, предоставляет доступ к своей персональной информации.
