Национальный банк Украины в который раз ввел новые требования по финансовому мониторингу клиентов. Банки должны реагировать на подозрительные превышения заявленных сумм транзакций и следить за нетипичной активностью счетов.
Регулятор утвердил изменения постановлением от 5 сентября 2023 года № 110, которое вступит в силу 7 сентября. Нововведениями Нацбанк планирует снизить риски коррупции, отмывания средств, финансирования терроризма или другой незаконной деятельности. Плюс требования будут стимулировать результативность финансового мониторинга.
В список новых обязанностей банков входят:
реагировать на случаи превышения максимальной суммы операций, заявленной клиентом (кроме физических лиц, проводящих неподозрительные транзакции, которые имеют рациональное объяснение);
следить за нетипичной активностью на счетах (новый индикатор подозрительности – максимальную заявленную сумму транзакций в месяц превысили более чем в два раза).
Кроме указанных нововведений, НБУ также внес уточнение в процедуру проверки банками электронных резидентов Украины (в части идентификации и верификации).
