Украинские банки должны проверять своих клиентов на превышение расходов, указанных в анкете при открытии счета или актуализации данных, и реагировать на случаи, когда заявленные суммы выше фактических. Именно поэтому каждый человек, пользующийся услугами этого финучреждения, должен заполнять специальную анкету, где указывает свой уровень дохода и ожидаемое количество платежей в месяц.
И обратите внимание, что такое требование не распространяется на клиентов – физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и объемы, имеющие рациональное объяснение.
В общем, клиентов проверят в нескольких ситуациях:
сумма транзакции превышает 400 тысяч гривен;
одна из сторон участников финансовой операции имеет регистрацию, проживает, находится или имеет счет в России или другой стране, не выполняющей должным образом рекомендации международных правительственных организаций;
финансовые операции касаются политически важных лиц, членов их семей и других связанных с ними лиц;
если производятся платежные операции по переводу за границу;
если осуществляются финансовые операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств);
как электронный е-резидент, осуществляющий финансовые операции.
Также финансовому мониторингу подлежат "подозрительные" операции и в таком случае сумма не имеет значения. Например, если субъект первичного финансового мониторинга подозревает, что финансовые операции являются результатом преступной деятельности или связаны с финансированием терроризма.
