Существует 5 самых распространенных причин, по которым банк принимает решение приостановить действие карты.
Топ-5 причин для блокировки банковской карты
Как правило, банк блокирует карты, чтобы защитить ваши средства, или по требованию законодательства.
1. Подозрения о мошенничестве
Если через карту проводятся нетипичные или сомнительные операции, это вызовет пристальное внимание банка и, как следствие ее блокировку. Такое происходит, когда:
резко возрастает объем входящих или исходящих переводов;
быстро проводятся расчеты в разных географических точках;
внезапно производятся онлайн-покупки, если до этого только снимались наличные с карты.
2. Ошибка в вводе PIN-кода
Банк точно заблокирует карту, если был три раза подряд введен неправильный PIN-код.
3. Решение суда или открытое исполнительное производство
При наличии судебных претензий средства будут арестованы. Это может произойти после заявления кредитора о неуплаченных:
штрафах,
коммунальных услугах,
налогах,
других взносах.
Суд обычно арестовывает только сумму необходимую для уплаты задолженности.
4. Мониторинг денежных средств
При фиксации крупных переводов и их дальнейшем обналичивании, банк может заподозрить владельца карты в отмывании нелегальных доходов. В этом случае для разморозки средств придется предоставить документы, объясняющие операции и подтверждающие их законность.
5. Конец срока действия
Пред такой блокировкой клиент получает предварительное уведомление. При отсутствии каких-либо реакций карта перестанет работать.
Что делать, чтобы карту не заблокировали
Для этого нужно соблюдать несколько правил:
Не предоставляйте никому доступ к вашему банковскому приложению
Не используйте карту для перевода сомнительным людям или магазинам – лучше платите наличными.
Обналичивайте деньги в банкоматах, расположенных возле банков.
Позаботьтесь о том, чтобы вашему банковскому консультанту был известен ваш актуальный номер телефона – в случае проблем, он должен будет быстро выйти на контакт с вами.
Ну и, конечно, не стоит доверять свою карту никому, ведь от этого зависит сохранность ваших сбережений.
