В Украине, действует правило для пенсионных счетов, которые остаются невостребованными в течение длительного периода. Речь идет об отсутствии любых финансовых операций, неиспользование карты в течение шести месяцев подряд. Фиксируя такой счет, Пенсионный фонд Украины перестает начислять выплаты, грубо говоря, блокирует карту и возобновляет возможность перечисления средств только после личного обращения пенсионера в любое отделение ПФУ.
Как пояснили в Министерстве социальной политики, такую функцию внедрили, чтобы избежать выплаты денег гражданам, которые умерли, а их родственники не сообщают о смерти во все инстанции, чтобы получать пенсию и льготы умершего.
Наиболее популярная среди аферистов социальная инженерия преследует одну цель — выманить у человека реквизиты его карточного счета или обманом вынудить жертву самостоятельно перевести жуликам деньги.
Есть три более распространенные схемы:
Телефонное мошенничество. Преступники могут позвонить владельцу карточного счета, например, от имени сотрудника банка, и рассказать, что его счет заблокирован или с него сняли деньги. Отмечая, что для устранения проблемы, им нужно получить данные карты. Доверчивую жертву также могут попросить перевести деньги с якобы "заблокированного" счета на новый.
Перевыпуск sim-карты и воровство финансового номера, привязанного к платежной карте. Таким образом мошенники получают доступ к кодам и паролям, которые банк отправляет клиенту для подтверждения платежных операций.
Мошенничество с помощью sms. Аферисты часто используют sms-сообщение, как подготовку к фишингу. Распространенный прием: сообщение о том, что пользователь выиграл денежный приз или помощь от государства/благотворительных фондов. Якобы для получения этих денег человеку нужно предоставить дополнительную информацию, то есть данные карты. Чтобы не стать жертвой воров, ни в коем случае нельзя сообщать посторонним персональные данные: CVV-код с оборота банковской карты, секретные коды из sms, пароли, ПИН — коды от карты и логин-пароль от интернет-банкинга.
Активнее всего аферисты сейчас воруют карточные данные, обещая украинцам выплатить разную международную помощь.
