25 декабря 2023 в 22:00 / Украина
В Украине блокировка счетов граждан в последнее время стала распространенным явлением. Причем заблокировать счет могут даже тогда, когда клиент и в мыслях не держит, что его операция может выглядеть подозрительной. Блокировку счетов банки осуществляют в рамках финансового мониторинга, который они обязаны систематически проводить.
Прежде всего, клиентам банков нужно знать, что финансовый мониторинг – это не прихоть какого-то конкретного банка. Это общее требование к банкам, которое должно противодействовать коррупции, отмыванию средств, финансированию терроризма и, конечно же, мошенникам.
То есть блокировка счета – это некий предохранитель, который помогает государству сделать оборот денег более прозрачным, а гражданам – не потерять свои средства. И если банк не следует требованиям финансового мониторинга, его, в свою очередь, могут наказать штрафом.
Банки могут заблокировать счет из-за любой подозрительной операции, нетипичной именно для этого клиента. То есть, если вы длительное время не получали на свою карту суммы, большей чем минимальная зарплата, и вдруг кто-то вам "кинул" туда миллион, то такую транзакцию с большой вероятностью заблокируют. То есть, любая операция, нетипичная именно для этого клиента, может быть заблокирована.
Особенно тщательно мониторят финансовые операции РЕР (Politically Exposed Persons – политически значимых лиц).
Заблокировать счет могут также в том случае, если клиент не обновил свои данные или дал ложные сведения о себе. Естественно, что заблокируют и карточку, которую арестовала исполнительная служба.
Почти стопроцентно счет будет заблокирован в следующих случаях: