НБУ предложил ограничить наличные переводы через терминалы самообслуживания, а также частоту и суммы денежных переводов по реквизитам банковских карт. В данный момент инициатива пребывает на стадии обсуждения.
Планируется ведение изменений для ужесточения требований к размеру собственного капитала поставщиков платежных услуг и увеличения размеров штрафов за нарушение требований законодательства, которое регулирует деятельность на платежном рынке.
Также готовятся ограничения на проведение финансовых операций с реквизитами электронных платежных средств, лимиты на количество и суммы трансакций, а также наличных переводов через терминалы самообслуживания в условиях военного положения.
Разъяснение от Даниила Гетманцева
Глава Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев сообщил, что ограничения связаны с борьбой с мискодингом. Это схема манипуляций банковскими системами для сокрытия настоящего происхождения платеже и теневыми финансовыми операциями.
Народный избранник пояснил, что НБУ проверил банки и небанковские финансовые учреждения. Удалось выявить многочисленные нарушения, которые дают возможность проводить переводы на миллиарды – как через терминалы самообслуживания, так и с помощью электронных платежных средств. Введение ограничений предусмотрено только в военный период.
Гетманцев обратил внимание на отдельные схемы в сегменте безналичных платежей, которые используются для реализации запрещенных видов хозяйственной деятельности. Среди них легализация средств, полученных преступным путем, незаконная организация и проведение азартных игр, использование виртуальных активов для проведения серых и теневых операций, а также мошеннические схемы с использованием фишинга.
