Украинцам напомнили, что банки имеют право поставить клиента перед фактом, отправив письмо о прекращении обслуживания по электронной почте. Юристы считают, что такие действия не всегда законны, но обычно причина в нарушении правил, установленных финансовыми организациями.
Но клиенту могут объяснить нарушения, обнаруженные во время финансового мониторинга.
Как правило, в договорах указано, что банк имеет право по собственной инициативе и закрыть счет письменного предупреждения клиента. Это возможно, если:
есть основания, предусмотренные законодательством по финансовому мониторингу;
12 месяцев не было никаких операций (на счете нет средств);
клиент нарушил обязательства, указанные в договоре (не актуализировал данные);
сотрудничество может привести к ухудшению имиджа банка и финансовому ущербу;
клиент использует счет не для собственных нужд;
клиент обманул банк;
деятельность клиента противоречит законодательству;
при возникновении выявления признаков незаконных операций с платежным инструментом;
клиент умер.
Есть пороговые суммы, происхождение которых следует подтвердить документами – от 400 тысяч гривен. Рисковыми могут признать операции:
получение выигрышей от казино;
с криптовалютой;
переводы от РЭРов (чиновников, публичных лиц, представителей власти) и т.д.
все остальные, кажущиеся нетипичными;
Банки могут расторгнуть договор по следующим причинам:
невозможное осуществление идентификации личности – стороны финансовой операции;
невозможно верифицировать клиента;
установление неприемлемого риска клиенту или непредоставление им данных для проверки;
предоставление клиентом ложной информации с целью введения в заблуждение.
Если украинцу заблокировали счет, а на нем остались средства, ему следует обратиться в банковское отделение и указать другой счет для перевода.
