28 августа 2024 в 23:00 / Экономика
Лимит касается только исходных переводов со всех счетов клиента в одном банке на счета других физических лиц. Он не будет распространяться на счета волонтеров, которые должны удовлетворять определенным критериям. Также ограничения не будут касаться лиц, ежемесячные доходы из подтвержденных источников которых превышают лимит.
Ограничения не будут действовать на переводы между собственными счетами клиента в одном банке, а также на переводы юридических лиц. Ограничениям не подлежат операции по реквизитам IBAN.
В пресс-службе НБУ отметили, что введение временного лимита будет предотвращать использование платежной инфраструктуры в незаконных целях и не будет влиять на деятельность волонтеров.
Указано, что 98% клиентов банков ежемесячно совершают переводы, не превышающие установленную сумму. Поэтому новые ограничения не повлияют на их финансовую активность.
Главная цель установления лимита на банковские операции – минимизация использования платежной инфраструктуры в незаконной деятельности, в том числе с использованием счетов дропов.
Это распространенный механизм функционирования теневой экономики. Дропами или денежными мулами называют лиц, передающих третьим лицам данные и реквизиты своих карточных счетов для использоования. За это они получают определенную плату.
Но счета используются как транзитные для денежных переводов и отмывания незаконных средств. По данным нескольких крупнейших банков в этом году уже расторгли договоры с более чем 80 тысячами клиентами из-за участия в дроп-схемах.
По данным Нацбанка, через карты дропов ежегодно может проходить около 200 млрд грн.
"Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное, антикризисное решение", - подчеркнули представители регулятора.
#Банковские карты #Нбу #Ограничение #Перевод #Украина