24 сентября 2024 в 22:00 / Новости
В сообщении НБУ говорится, что это ограничение временное. Оно вводится на 6 месяцев. Лимит будет действовать только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. С помощью этого нововведения планируют предотвращать использование платежной инфраструктуры в преступных целях (речь идет про так называемые "дропы", то есть подставные карточки).
Нацбанк утверждает, что это временное ограничение коснется только около 2% банковских клиентов. Остальные банковские клиенты его не заметят.
Лимит не касается счетов волонтеров, отвечающим критериям, определенных постановлением Кабмина, и лиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. Также он не будет применяться при переводе средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов юридических лиц.
"Дропы" – это люди, которые за денежное вознаграждение дают злоумышленникам доступ к своим банковским карточкам и счетам. Такие платежные средства используются в качестве транзитных для проведения переводов между другими счетами. Так злоумышленники "отмывают" незаконные деньги, "запутывают следы" и усложнят работу правоохранителям. Нужно отметить, что "дропа" могут привлечь к уголовной ответственности наравне с другими участниками преступления, хотя они об этом не задумываются.
По данным НБУ, ежегодно через карточки "дропов" могут проходить около 200 млрд грн. В 2024 году два крупнейших украинских банка уже прекратили обслуживать более 80 000 клиентов, которые были "дропами" (по предоставлению НБУ).
Для борьбы с "дропами" могут применяться и другие методы. Например, введение реестра счетов, который дает возможность видеть "скомпрометированные" счета и физических лиц; усиление требований для банков по финнмониторингу и ограничению оборота без подтверждение доходов; ограничение привлечения новых клиентов для тех, кто не обеспечивает контроль; введение технических средств мониторинга использования карточек "дропов".
Как мы уже говорили, временное ограничение на переводы с "карты на карту" введут в Украине на 6 месяцев. Но не исключено, что это ограничение продлят, если счета "дропов" по-прежнему в огромных масштабах будут использовать как "транзитные" для "отмывания" незаконных денег.
#Банк #Банковские карты #Перевод #Украина