Существует 5 самых распространенных причин, по которым банк принимает решение приостановить действие карты.


Топ-5 причин для блокировки банковской карты


Как правило, банк блокирует карты, чтобы защитить ваши средства, или по требованию законодательства.

1. Подозрения о мошенничестве

Если через карту проводятся нетипичные или сомнительные операции, это вызовет пристальное внимание банка и, как следствие ее блокировку. Такое происходит, когда:

  • резко возрастает объем входящих или исходящих переводов;
  • быстро проводятся расчеты в разных географических точках;
  • внезапно производятся онлайн-покупки, если до этого только снимались наличные с карты.

2. Ошибка в вводе PIN-кода

Банк точно заблокирует карту, если был три раза подряд введен неправильный PIN-код.

3. Решение суда или открытое исполнительное производство

При наличии судебных претензий средства будут арестованы. Это может произойти после заявления кредитора о неуплаченных:

  • штрафах,
  • коммунальных услугах,
  • налогах,
  • других взносах.

Суд обычно арестовывает только сумму необходимую для уплаты задолженности.

4. Мониторинг денежных средств

При фиксации крупных переводов и их дальнейшем обналичивании, банк может заподозрить владельца карты в отмывании нелегальных доходов. В этом случае для разморозки средств придется предоставить документы, объясняющие операции и подтверждающие их законность.

5. Конец срока действия

Пред такой блокировкой клиент получает предварительное уведомление. При отсутствии каких-либо реакций карта перестанет работать.


Что делать, чтобы карту не заблокировали


Для этого нужно соблюдать несколько правил:

  • Не предоставляйте никому доступ к вашему банковскому приложению
  • Не используйте карту для перевода сомнительным людям или магазинам – лучше платите наличными.
  • Обналичивайте деньги в банкоматах, расположенных возле банков.
  • Позаботьтесь о том, чтобы вашему банковскому консультанту был известен ваш актуальный номер телефона – в случае проблем, он должен будет быстро выйти на контакт с вами.

Ну и, конечно, не стоит доверять свою карту никому, ведь от этого зависит сохранность ваших сбережений.

Банковские карты Украина