В Украине блокировка счетов граждан в последнее время стала распространенным явлением. Причем заблокировать счет могут даже тогда, когда клиент и в мыслях не держит, что его операция может выглядеть подозрительной. Блокировку счетов банки осуществляют в рамках финансового мониторинга, который они обязаны систематически проводить.

Прежде всего, клиентам банков нужно знать, что финансовый мониторинг – это не прихоть какого-то конкретного банка. Это общее требование к банкам, которое должно противодействовать коррупции, отмыванию средств, финансированию терроризма и, конечно же, мошенникам.

То есть блокировка счета – это некий предохранитель, который помогает государству сделать оборот денег более прозрачным, а гражданам – не потерять свои средства. И если банк не следует требованиям финансового мониторинга, его, в свою очередь, могут наказать штрафом.

Банки могут заблокировать счет из-за любой подозрительной операции, нетипичной именно для этого клиента. То есть, если вы длительное время не получали на свою карту суммы, большей чем минимальная зарплата, и вдруг кто-то вам "кинул" туда миллион, то такую транзакцию с большой вероятностью заблокируют. То есть, любая операция, нетипичная именно для этого клиента, может быть заблокирована.

Особенно тщательно мониторят финансовые операции РЕР (Politically Exposed Persons – политически значимых лиц).

Заблокировать счет могут также в том случае, если клиент не обновил свои данные или дал ложные сведения о себе. Естественно, что заблокируют и карточку, которую арестовала исполнительная служба.

Почти стопроцентно счет будет заблокирован в следующих случаях:

  • при снятии большой суммы наличных денег в регионе, где клиент обычно не находится;
  • при совершении больших онлайн-покупок, особенно ночью;
  • при получении и выводе наличных с карты большой суммой;
  • при операциях с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тысяч гривен;
  • при осуществлении транзакции в размере 400 тыс. гривен и больше.

Банк Счет Украина